Проверить на лохотрон: Проверка сайта на Лохотрон!

При мошенничестве с поддельными чеками человек, которого вы не знаете, просит вас внести чек — иногда на несколько тысяч долларов, а обычно и больше, чем вы должны — и отправить часть денег другому лицу. У мошенников всегда есть хорошая история, чтобы объяснить, почему вы не можете сохранить все деньги. Они могут сказать, что они нуждаются в вас, чтобы покрыть налоги или сборы, вам нужно будет купить расходные материалы или что-то еще.

Поддельные чеки бывают разных форм. Они могут выглядеть как деловые или личные чеки, кассовые чеки, денежные переводы или чеки, доставленные в электронном виде.Вот что вам нужно знать о фальшивых чеках.

типов поддельных чеков мошенников

Поддельные чеки используются во многих видах мошенничества. Вот несколько примеров:

• Тайные покупки . Мошенники делают вид, что нанимают людей в качестве загадочных покупателей и говорят им, что их первое назначение — оценить розничного продавца, который продает подарочные карты, денежные переводы или услуги по переводу денег, такие как Western Union или MoneyGram. Покупатель получает чек с инструкциями, чтобы положить его на личный банковский счет и отправить кому-то еще.Но как только деньги переведены, человек на другом конце может исчезнуть.

• Личные помощники . Люди подают заявки онлайн и нанимаются в качестве личных помощников. Они получают чек, и им говорят использовать деньги для покупки подарочных карт или для покупки оборудования или расходных материалов для своего нового клиента. Как только мошенники получают PIN-коды подарочной карты, они немедленно используют их, оставляя «личного помощника» без денег, когда банк обнаруживает, что чек плохой.

• Наклейки на автомобильную пленку . Людям, интересующимся рекламой автомобильной упаковки, предлагается сдать чеки и отправить деньги установщикам наклеек, которых нет.

• Получение призов . «Победители» лотерей получают чеки и отправляют деньги на оплату налогов, расходов на доставку и обработку или обработку платежей. Но это не так, как работают законные лотереи.
• Переплаты . Люди, которые что-то покупают у вас в сети «случайно», отправляют чек на слишком много и просят вас вернуть остаток.

Почему эти мошенничества работают?

Эти мошенничества работают потому, что поддельные чеки, как правило, выглядят как настоящие чеки, даже для банковских служащих. Они часто печатаются с именами и адресами законных финансовых учреждений. Они могут даже быть реальными чеками, написанными на банковских счетах, которые принадлежат жертвам кражи личных данных. Банку может потребоваться несколько недель, чтобы понять, что чек является подделкой.

Поддельные чеки и Ваш банк

По закону банки должны сделать депозитные средства доступными быстро, обычно в течение двух дней. Когда средства поступят на ваш счет, банк может сказать, что чек «очищен», но это не значит, что это хороший чек. Поддельные проверки могут занять недели, чтобы быть обнаруженными и распутанными. К тому времени у мошенника уже есть деньги, которые вы отправили, и вы застряли, возвращая деньги в банк.

Ваша лучшая ставка: не полагайтесь на деньги с чека, если вы не знаете и не доверяете человеку, с которым имеете дело.

Как избежать поддельной проверки мошенников

• Никогда не используйте деньги из чека для отправки подарочных карт, денежных переводов или электронных денег незнакомцам или людям, которых вы только что встретили. Многие мошенники требуют, чтобы вы отправляли деньги через службы денежных переводов, такие как Western Union или MoneyGram, или покупали подарочные карты и отправляли им PIN-коды. Как только вы переводите деньги или даете кому-то PIN-коды подарочной карты, это все равно, что давать кому-то наличные. Почти невозможно вернуть его обратно.

• Предложения Toss, которые просят вас заплатить за приз. Если это бесплатно, вам не нужно платить, чтобы получить его.

• Не принимайте чек на сумму, превышающую продажную цену. Можно поспорить, это афера.

Что делать, если вы отправили деньги мошеннику

Подарочные карты для подарков, а не для платежей. Любой, кто требует оплаты подарочной картой, всегда является мошенником. Если вы заплатили мошеннику подарочной картой, немедленно сообщите об этом компании, выпустившей карту. Когда вы обратитесь в компанию, скажите им, что подарочная карта использовалась при мошенничестве. Спросите их, могут ли они вернуть ваши деньги. Если вы будете действовать достаточно быстро, компания сможет вернуть ваши деньги. Также как можно скорее сообщите магазину, где вы купили подарочную карту.

Вот список подарочных карт, которые мошенники часто используют — с информацией, чтобы помочь сообщить о мошенничестве. Если используемой вами карты нет в этом списке, вы можете найти контактную информацию о компании, предоставляющей подарочные карты, на самой карте или вам может потребоваться провести онлайн-исследование.

Если вы отправили деньги мошеннику, немедленно позвоните в компанию по переводу денег, чтобы сообщить о мошенничестве и подать жалобу. Вы можете связаться с отделом рассмотрения жалоб MoneyGram по телефону 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) или по телефону 1-800-325-6000 Western Union.Попросите, чтобы перевод денег был отменен. Это вряд ли произойдет, но важно спросить.

Если вы заплатили мошеннику денежным переводом, немедленно свяжитесь с компанией, выпустившей денежный перевод, чтобы узнать, можете ли вы остановить платеж. Также попытайтесь остановить доставку денежного перевода: если вы отправили его почтой США, обратитесь в Службу почтовой инспекции США по телефону 877-876-2455. В противном случае обратитесь в любую службу доставки, которую вы использовали, как можно скорее.

Где сообщить о мошенничестве

Если вы считаете, что на вас напала мошенническая проверка, сообщите об этом по адресу:

Поддельные проверки Мошенничество Инфографика

Проверьте, если что-то может быть мошенничеством

Мошенничество может быть трудно распознать, но есть вещи, на которые стоит обратить внимание.

Вы можете воспользоваться нашим онлайн-помощником по мошенничеству, чтобы получить совет, соответствующий вашей ситуации.

Распознавание мошенничества

Coronavirus — будьте в курсе новых мошенников

Важно, что вы знаете о многих новых мошенничествах в настоящее время из-за коронавируса. Мошенничество, на которое стоит обратить внимание:

• рекламные маски или медицинское оборудование по высоким ценам
• электронных писем или текстов, притворяющихся от правительства
• электронных писем, предлагающих страхование жизни от коронавируса
• человек стучатся в вашу дверь и просят денег на благотворительность

Если вы видите электронные письма или тексты о коронавирусе от кого-то, кого вы не знаете, или с необычного адреса электронной почты, не нажимайте никаких ссылок и ничего не покупайте.

Не давайте деньги или личные данные тем, кого вы не знаете или не доверяете — например, тем, кто стучит в дверь и предлагает помощь.

Это может быть мошенничество, если:

• это кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой — например, праздник, который намного дешевле, чем вы ожидаете
• человек, которого вы не знаете, неожиданно связывается с вами
• вы подозреваете, что не имеете дело с реальной компанией — например, если нет почтового адреса
• Вас попросили быстро перевести деньги.
• вас попросили заплатить необычным способом — например, с помощью ваучеров iTunes или через службу переводов, такую ​​как MoneyGram или Western Union
• Вас попросили выдать личную информацию, такую ​​как пароли или PIN-коды
• у вас не было письменного подтверждения того, что было согласовано

Если вы думаете, что заплатили слишком много за что-то

Платить за что-то больше, чем вы думаете, это не то же самое, что мошенничество.Обычно мошенничество включает в себя кражу или мошенничество.

У вас есть другие права, если вы считаете, что переплатили.

Если вы думаете, что заметили мошенников

Если вы раздали деньги или информацию из-за мошенничества, есть вещи, которые вы должны сделать. Проверьте, что делать, если вас обманули.

Если вас не обманули, но вы увидели что-то, что вы считаете мошенничеством, сообщите об этом. Узнайте, как сообщить о мошенничестве.

Если вы не уверены, что это мошенничество, обратитесь к одному из наших консультантов по мошенничеству.Они дадут вам совет о том, что делать дальше.

Защита себя онлайн

Есть вещи, которые вы можете сделать, чтобы защитить себя от мошенничества в Интернете.

Проверьте, что вы покупаете у реальной компании

Вы можете искать информацию о компании на GOV.UK. Это скажет вам, если они являются зарегистрированной компанией или нет.

Если вы покупаете что-то на сайте, которым ранее не пользовались, потратьте несколько минут на его проверку — начните с поиска его условий.Адрес компании должен содержать название улицы, а не просто почтовый ящик.

Проверьте, что люди говорят о компании. Стоит искать обзоры на разных сайтах — не полагайтесь на отзывы, которые компания разместила на своем сайте.

Кроме того, не надейтесь, что вы увидите замок в адресной строке вашего браузера — это не гарантирует, что вы покупаете у реальной компании.

Не нажимайте и не загружайте ничего, чему не доверяете

Не нажимайте и не загружайте ничего, чему вы не доверяете, например, если вы получаете письмо от компании со странным адресом электронной почты.Это может заразить ваш компьютер вирусом.

Убедитесь, что ваше антивирусное программное обеспечение обновлено, чтобы обеспечить вам дополнительную защиту.

Будьте осторожны при предоставлении личной информации

Некоторые мошенники пытаются получить вашу личную информацию — например, название вашей начальной школы или номер вашего государственного страхования. Они могут использовать эту информацию для взлома ваших аккаунтов. Если вы сталкиваетесь с сайтами, которые запрашивают информацию такого типа без видимой причины, убедитесь, что они законны.

Проверьте, если ваши данные были опубликованы в сети

Иногда ваши данные для входа могут быть обнародованы, когда сайт взломан. Это означает, что кто-то может использовать ваши данные в мошенничестве. Проверьте, не подвергались ли ваши учетные записи риску «Я был забит».

Сделайте ваши онлайн-счета безопасными

Убедитесь, что у вас есть надежный пароль для ваших учетных записей электронной почты, который вы больше нигде не используете. Если вы беспокоитесь о запоминании множества разных паролей, вы можете использовать менеджер паролей.

Некоторые веб-сайты позволяют добавлять второй шаг при входе в свою учетную запись — это называется «двухфакторная аутентификация». Это затрудняет доступ мошенников к вашим аккаунтам.

Узнайте, как настроить двухфакторную аутентификацию для таких сервисов, как Gmail, Facebook, Twitter, LinkedIn, Outlook и iTunes, на веб-сайте Turnon2fa.

Оплата дебетовой или кредитной картой

Платите картой, чтобы получить дополнительную защиту, если что-то пойдет не так. Прочитайте наш совет о том, как вернуть деньги после мошенничества.

Узнайте, как работает ваш банк

Проверьте веб-сайт вашего банка, чтобы увидеть, как ваш банк будет и не будет общаться с вами. Например, узнайте, какие типы вопросов безопасности они зададут, если вам позвонят.

Узнайте о недавних мошенничествах

Чтобы узнать о мошенничествах по всей стране, вы можете подписаться на оповещение по электронной почте на своем веб-сайте. Торговые стандарты могут расследовать и принимать судебные меры против мошенников.

Если вы хотите узнать о мошенничествах в вашем регионе, подпишитесь на уведомления по электронной почте на веб-сайте Action Fraud.

Вы также можете узнать об общих финансовых мошенничествах на веб-сайте Управления по финансовому поведению.

Поддельные проверки мошенничества — Fraud.org

Будьте в безопасности. Быть информированным.

• Есть много вариантов мошенничества с поддельной проверкой. Это может начаться с того, что кто-то предложит вам купить то, что вы рекламировали, заплатить вам за работу дома, дать вам «аванс» на лотерею, которую вы якобы выиграли, или заплатить первый взнос за миллионы, которые вы получите за согласие перевести деньги в другой стране на ваш банковский счет для хранения. Какой бы ни была подача, человек может звучать вполне правдоподобно.

• Поддельные чеки мошенники охотятся за жертвами. Они сканируют газетные и онлайн-объявления о людях, перечисляющих товары для продажи, и проверяют публикации на сайтах вакансий у людей, ищущих работу. Они размещают свои собственные объявления с номерами телефонов или адресами электронной почты, чтобы люди могли с ними связаться. Они покупают «списки присосок» на черном рынке, где хранится конфиденциальная информация людей, которые ранее были мошенниками. И они звонят или отправляют электронные письма или факсы людям случайным образом, зная, что некоторые примут приманку.

• Они часто утверждают, что находятся в другой стране. Мошенники говорят, что слишком сложно и сложно отправить вам деньги непосредственно из своей страны, поэтому они примут меры, чтобы кто-то в США отправил вам чек.

• Они просят вас перевести деньги после того, как вы положили чек. Если вы что-то продаете, они говорят, что заплатят вам, если кто-то в США, кто должен им деньги, отправит вам чек. Это будет больше, чем цена продажи; Вы вносите чек, сохраняете свои долги и отправляете остальное им.Если это часть схемы работы на дому, они могут утверждать, что вы будете обрабатывать чеки от их «клиентов». Вы вносите чеки, а затем переводите им деньги за вычетом вашей «платы». Или они могут выслать вам чек на сумму, превышающую вашу оплату, «по ошибке» и попросить вас передать им лишнюю сумму. В лотереях и иномарках предлагаются варианты мошенничества, они говорят вам, чтобы вы связали их с деньгами за налоги, таможенные пошлины, оплату, обработку, юридические сборы или другие расходы, которые должны быть оплачены, прежде чем вы сможете получить оставшиеся деньги.

• Чеки поддельные, но выглядят настоящими. На самом деле, они выглядят настолько реальными, что даже банковские кассиры могут быть обмануты. Некоторые из них являются поддельными чеками, другие выглядят так, как будто они с законных деловых счетов. Компании, названия которых появляются, могут быть реальными, но кто-то сделал чеки без их ведома.

• Вам не нужно долго ждать, чтобы использовать деньги, но это не значит, что чек хорош. В соответствии с федеральным законом банки должны сделать средства, которые вы вносите, доступными быстро — обычно в течение одного-пяти дней, в зависимости от типа чека.Но только то, что вы можете снять деньги, не означает, что чек хорош, даже если это чек кассира. Может потребоваться несколько недель, чтобы подделка была обнаружена и чек отскочил.

• Вы несете ответственность за внесенные вами чеки. Это потому, что вы в лучшем положении, чтобы определить риск — вы тот, кто имеет дело непосредственно с человеком, который организует отправку вам чека. Когда чек отскакивает, банк вычитает сумму, которая была первоначально зачислена на ваш счет.Если для покрытия этого недостаточно, банк может взять деньги с других счетов, имеющихся у вас в этом учреждении, или подать в суд на вас, чтобы вернуть средства. В некоторых случаях правоохранительные органы могут выдвигать обвинения против жертв, поскольку может показаться, что они были вовлечены в мошенничество и знали, что проверка была поддельной.

• У кого-то, кто дает вам деньги, нет законной причины просить вас вернуть деньги. Если незнакомец хочет заплатить вам за что-то, настаивайте на проверке кассира на точную сумму, предпочтительно в местном банке или банке, имеющем филиал в вашем районе.

Хотите узнать больше? Зайдите на www.consumerfed.org/fakecheckscams, чтобы прочитать брошюру CFA «Не становитесь целью», посмотрите смешные видеоролики о лотереях / лотереях и мошеннических проверках на дому, а также ознакомьтесь с другими материалами на веб-сайте. Посетите сайт NCL www.fakechecks.org, где вы можете пройти тест, чтобы увидеть, насколько хорошо вы можете обнаружить это мошенничество, отправить электронную открытку, чтобы предупредить других людей, и найти информацию, которая поможет вам и людям, которые вам небезразличны, не потерять деньги на фальшивые чеки. ,